近日，交通銀行濰坊青州支行成功堵截一起柜面取現(xiàn)轉(zhuǎn)移扶貧款涉詐資金事件。

近期，一位老年男性客戶來到交通銀行濰坊青州支行柜面辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)辦理過程中，柜臺(tái)工作人員正常詢問客戶資金來源及用途，客戶表示該資金是其侄子給予，用于自己兒子訂婚。網(wǎng)點(diǎn)工作人員根據(jù)反詐工作經(jīng)驗(yàn)，對(duì)資金來源存疑，便請(qǐng)客戶聯(lián)系其侄子方便進(jìn)一步核實(shí)?？蛻魠s表示沒有侄子的聯(lián)系方式，并突然起身準(zhǔn)備離開，此種表現(xiàn)加深了網(wǎng)點(diǎn)工作人員的疑惑。

核實(shí)期間，該客戶神色逐漸緊張，一直通過手機(jī)與他人聯(lián)系，且交流中說法前后矛盾，支行工作人員在積極溝通的同時(shí)，迅速聯(lián)系當(dāng)?shù)胤丛p中心到現(xiàn)場(chǎng)幫助調(diào)查。

民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)該客戶情況進(jìn)行核實(shí)，發(fā)現(xiàn)其十分慌張，對(duì)資金來源用途語焉不詳。民警遂進(jìn)一步核查客戶手機(jī)，發(fā)現(xiàn)客戶手機(jī)中有多款扶貧軟件，如：筑夢(mèng)、政策補(bǔ)貼、特別國債2024等，且微信中存有該客戶與詐騙涉案人員的微信聊天記錄，記錄中有資金來源用途描述、如何應(yīng)對(duì)銀行詢問話術(shù)等。民警確認(rèn)此為典型的扶貧款詐騙，該客戶在明知是涉案資金的情況下，協(xié)助涉案人員進(jìn)行取現(xiàn)以獲取利益，此種行為也屬于違法犯罪行為。

在公安民警要求下，該客戶將涉詐資金取出，并配合進(jìn)一步調(diào)查。當(dāng)天下午，青州反詐大隊(duì)民警將該資金返還至受害人。

當(dāng)前詐騙分子作案手法不斷翻新，不再僅僅依賴于線上轉(zhuǎn)賬等手段，而是向取現(xiàn)轉(zhuǎn)移，人為割裂交易鏈條，破壞詐騙線索。此次成功堵截涉詐資金轉(zhuǎn)移，展現(xiàn)了交通銀行濰坊分行員工在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方面的專業(yè)素養(yǎng)和敏銳洞察力，有效保護(hù)了客戶的財(cái)產(chǎn)安全。交通銀行濰坊分行將進(jìn)一步提升員工反詐意識(shí)，提高反詐水平，在業(yè)務(wù)辦理中保持高度警惕，同時(shí)加強(qiáng)警銀協(xié)作，共同營造更加安全、和諧的金融環(huán)境。

來源：交通銀行濰坊青州支行

編輯：李新花

一審：李新花 二審：朱明潔 三審：姜健